Мошенничество с криптовалютой, как правило, наносит больший ущерб, чем обычное мошенничество, потому что транзакции с криптовалютой не могут быть отменены. По этой причине будьте особенно осторожны со своей криптой, если вы ее потеряете, то это навсегда! В этой статье объясняется, что такое мошенничество с криптовалютой и даются советы как не стать жертвой.
Что такое мошенничество с криптовалютой?
Мошенничество с криптовалютой — это общий термин, когда кто-то (мошенник) пытается обманом заставить другого человека (жертву) отдать ему свою криптовалюту. Существует много типов мошенничества с криптовалютой, но обычно они работают одним из двух способов: либо жертва отправляет криптовалюту мошеннику, либо мошеннику удается получить копию закрытого ключа или пароля аккаунта жертвы.
Самые распространенные мошенничества с криптовалютой
Скам
Самая распространенная афера в криптовалютном пространстве — скам. Когда клиенты отправляют средства, как им кажется, в законную компанию, но спустя некоторое время компания исчезает или прекращает вести бизнес, не возвращая никаких средств клиентам. И примеров подобных мошеннических действий много, иногда даже криптовалютные биржи перестают работать и не возвращают средства клиентам.
ICO
Компании, которые создают новые криптовалюты, иногда проводят ICO, чтобы помочь профинансировать проект из вне. Чтобы собрать эти средства, компании предварительно продают или дарят часть своих новых криптовалют.
В течение 2017 и 2018 годов вокруг технологии блокчейна было много ажиотажа. Это привело к волне компаний, проводящих ICO. Сотни компаний привлекли десятки миллионов (а в некоторых случаях и миллиарды) долларов через свои ICO.
У некоторых из этих ICO-компаний были честные намерения и они все еще работают над воплощением обещанного продукта. Но есть и те, которые оказались откровенным мошенничеством, когда основатели получали огромные прибыли и резко уходили из проектов, обесценивая новые криптовалюты.
Фишинг
Фишинговая афера — это когда жертву обманом заставляют передать свою личную информацию мошеннику, который маскируется под законное лицо. Пользователей просят ввести свой закрытый ключ или обменный пароль на поддельном веб-сайте, который выглядит как настоящий кошелек или биржа. Затем мошенник использует эту информацию для перевода криптовалюты пользователей на свой кошелек.
Раздача криптовалюты
Еще одно распространенное мошенничество с криптовалютой происходит в ходе бесплатных раздач. Используя социальные сети, электронную почту или другие средства, мошенник выдает себя за известного человека и утверждает, что раздает криптовалюту. Раздача обычно рекламируется в форме «Бесплатная раздача BTC! Отправьте 0,1 ETH на этот адрес и получите взамен 1 BTC!», но после того, как жертвы отправят свои деньги, мошенники исчезают, так и не дав обещанного вознаграждения. Люди часто становятся жертвами этого вида мошенничества, потому что эти мошенники идут на все, чтобы казаться настоящими.
Схема Понци (пирамида)
Эти классические аферы выглядят примерно так: «Купи наши монеты, набери 3 человек и получи гарантированную прибыль!». Каждый раз, когда вы видите обещание безрисковой прибыли, вы можете быть уверены, что это схема Понци (или какой-то другой вид мошенничества). Схемы Понци являются мошенничеством, потому что на самом деле они не приносят прибыли своим пользователям — они используют деньги, выплачиваемые новичками, для обогащения основателей и более ранних последователей. В конце концов, последние люди, попадающие в эти схемы, гарантированно теряют все деньги.
Мошенничество с майнингом
Использование обычных компьютеров для майнинга криптовалют больше не является выгодным вложением вашего времени или денег из-за увеличившейся в разы сложности добычи. Биткоин, например, можно практически добывать только с помощью специализированных компьютеров для майнинга, называемых ASIC, которые стоят более тысячи долларов каждый. Майнеры обычно используют сразу несколько ASIC для большей эффективности – майнинг ферма.
Некоторые мошенники предлагают услуги «облачного майнинга», где они утверждают, что размещают ASIC, которые вы можете арендовать. Клиенты услуг облачного майнинга слепо доверяют этим компаниям/мошенникам управлять компьютерами для майнинга и честно выплачивать прибыль. Однако нет никакого способа узнать, используют ли эти компании какие-либо ASIC вообще. Даже если бы они использовали ASIC, невозможно узнать, платят ли вам всю прибыль или компании оставляют часть себе. Подумайте вот о чем: если бы этот тип майнинга был действительно прибыльным, почему бы компаниям, занимающимся облачным майнингом, просто не использовать компьютеры для майнинга для себя?
Вредоносное программное обеспечение (ПО)
Вредоносное ПО — это вредоносное программное обеспечение, замаскированное под криптовалютные кошельки и майнеры, которые могут украсть ваши пароли и закрытые ключи, если вы их установите. Будьте очень осторожны, решая, какое программное обеспечение вы устанавливаете. Некоторые малоизвестные криптовалюты существуют только как средство распространения вредоносного ПО для кражи закрытых ключей.
Как я могу защитить себя от мошенничества с криптовалютой?
Надежно храните свои средства: чем надежнее вы храните свои средства (например, на аппаратном(холодном) кошельке), тем меньше вероятность того, что вы станете жертвой фишинга или мошенничества с вредоносным ПО. Хранение ваших средств на аппаратном кошельке, таком как Ledger Nano X, также заставит вас дважды подумать, прежде чем отправлять свою криптовалюту куда-либо.
Не уверены, есть ли у вас вредоносное ПО? Сначала отправьте небольшую тестовую транзакцию, чтобы увидеть, дойдут ли средства до адресата или нет. Если средства не пришли, вы можете быть уверены, что происходит что-то подозрительное.
Поговорите с наставниками и коллегами: например, если вы планируете инвестировать в новый криптовалютный проект, имеет смысл обсудить это с другими людьми, которые хорошо разбираются в криптовалютах. Возможно, они смогут обнаружить мошенничество, на которое вы в противном случае попались бы.
Избегайте гарантированной огромной прибыли: это почти всегда мошенничество. Даже те, которые не являются явным мошенничеством, вероятно, в конечном итоге будут стоить вам больших денег.
Самые известные мошенничества с криптовалютой
Хотя это и не мошенничество, но когда большинство людей думают о потере денег в криптовалюте, они думают о взломе онлайн-биржи. Самым известным взломом биржи стал MtGox в 2014 году, когда было украдено около 650 000 BTC. Эти биткойны стоили тогда около 350 000 000 долларов, когда произошел взлом.
Самыми известными примерами откровенного мошенничества, вероятно, были криптовалютные схемы Понци Bitconnect и PlusToken. Bitconnect был хорошо известен, потому что он был в центре внимания во время пузыря ICO 2017-18 годов, когда многие люди пытались заработать на криптовалюте. PlusToken несколько менее известен на Западе, отчасти потому, что это был проект, ориентированный на Азию. По оценкам экспертов, через схему PlusToken было украдено почти 3 миллиарда долларов.
В 2017-18 годах была известная фишинговая афера, которая имитировала популярный веб-кошелек Ethereum «myetherwallet.com». Было много реализаций этого мошенничества с такими доменными именами, как myetherwaliet.com (домен сайта с ошибкой) и myethierwallet.com (домен сайта с ошибкой). Некоторые мошенники даже зашли так далеко, что получили спонсируемую рекламу Google, чтобы, когда пользователи искали «Мой кошелек Ether» в Google, фишинговые сайты появлялись первыми.
Вся криптовалюта — мошенничество?
Не вся криптовалюта является мошенничеством, но, к сожалению, эта отрасль привлекает многих мошенников. Они предпочитают работать в Интернете, потому что так могут скрыть свою личность и избежать наказания. Поскольку криптовалюта — это интернет-деньги, вполне естественно, что она привлекает многих преступников. Будьте особенно осторожны с любой криптовалютой, которая гарантирует баснословную прибыль.
Являются ли первичные предложения монет (ICO) мошенничеством?
Существует широкий спектр мошенничества с ICO. Некоторые ICO проводятся честными людьми с добрыми намерениями. Однако другие проекты ICO явно мошеннические.
Нередко ICO запускаются без намерения выпуска продукта. Единственная цель этих проектов — заработать денег основателям.
Независимо от того, к какой части спектра мошенничества относится ICO, вот некоторые общие черты мошенничества с ICO:
- Они обещают инновации и передовые технологии, которые не выполняются.
- Они рекламируются как улучшения по сравнению с другими криптовалютами без упоминания их собственных компромиссов.
- Инвесторы в ICO не владеют какой-либо частью проекта и не имеют никаких прав в рамках протокола криптовалюты.
- У основателей проекта ICO нет обязательств или стимулов продолжать работу над проектом.
Эффективные меры безопасности
- Тщательно проверяйте со всех сторон проект, в который хотите вложить деньги. Регулярно читайте наши обзоры криптовалют.
- Используйте только очень сложные длинные пароли.
- Не используйте один и тот же пароль для разных кошельков и имейлов.
- Включите двухфакторную аутентификацию, установите сложный пароль на имейл, включите ограничение входа по ip.
- Не скачивайте и не устанавливайте программ и приложений, пришедших на имейл или скачанных из интернета с неофициальных (пиратских) сайтов.
- Не открывайте подозрительных файлов на имейле или в мессенджерах.
- Никому не сообщайте любые данные от ваших аккаунтов.
- Установите лицензионный антивирус, регулярно обновляйте антивирусные базы и проверяйте устройство.
- При заражении устройства – прекратите его использование. Поменяйте все пароли с другого безопасного устройства.
- Никогда не выходите в интернет через wi-fi общественных сетей (в торговых комплексах, аэропортах, вокзалах), тем более не вводите паролей.
- Крайне желательно не рассказывать о вашей криптовалюте даже друзьям.
- Используйте аппаратные кошельки для безопасного хранения криптовалюты.
- Используйте только крупные проверенные криптобиржи для торговли.
